Schrijver:
Virginia Floyd
Datum Van Creatie:
7 Augustus 2021
Updatedatum:
12 Kunnen 2024
Inhoud
Andere sectiesU leert om een jaarbudget te maken op een Excel-spreadsheet dat gevoelig is voor veel gespecificeerde aftrekkingen van inkomstenbelastingschema A, evenals schema C voor een klein bedrijf (wat tegenwoordig voor veel mensen van toepassing is). Het bijgevoegde voorbeeld is in de eerste plaats bedoeld voor een paar met semi-pensionering, die allebei werken; het bevat dus rekeningen voor jongere en oudere burgers die relevant zijn voor hun opname en aftrekposten op hun jaarlijkse 1040- en staatsbelastingaangiften. Als u de onderstaande stappen volgt om uw budget in te stellen, kunt u de invoer aanpassen aan uw behoeften en een plan maken dat geschikt is voor uw specifieke geval.
Stappen
Open Excel. Dubbelklik op de groene X op het dock of open de map Toepassingen en vervolgens de map Microsoft Office voordat u op Excel klikt.
Open een nieuwe werkmap. Noem het bovenste, meest linkse werkblad "Actuals".
Typ in cel B1 de datum 01/31/16, of het huidige jaar als dit anders is dan 2015.
Selecteer celbereik B1: M1. Doen Bewerk > Vullen > SerieRijen Datum > Maand > Stap_waarde 1 > OK
Selecteer kolommen B: N, klik met de rechtermuisknop en klik op "Cellen opmaken". Selecteer de optie "Aangepast" onder het tabblad Nummer. Kies $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 met kolombreedte 1.
Selecteer bereik B1: N1, klik met de rechtermuisknop en klik op "Cellen opmaken.". Selecteer de optie" Aangepast "onder het tabblad Nummer. Kies mmmm.
Voer in cel N1 het label in Jaar tot op heden.
Voer in cel N4 de formule in, = som (B4: M4). Vervolgens Bewerken> Kopieer de formule en Bewerken> Plakken in celbereik N4: N110.
Voer de volgende labels in de cellen A1: A110 in. Ze moeten alle budgetitems dekken die u nodig heeft:
- JAARLIJKS BUDGET
- INKOMEN:
- Bron 1 - Nettoloon (s), excl. belastingen, 401K, etc.
- Bron 2 - Trustinkomen
- Bron 3 - dividendinkomsten
- Bron 4 - Rentebaten, exclusief spaargeld
- Bron 5 - Inkomen schema C
- Bron 6 - Huurinkomsten
- Bron 7 - Overige inkomsten, uit investeringen / overige
- Herfinanciering (REFI) leningontvangst
- Diversen Inkomen (werfverkoop, etc.)
- Overige activa verkocht voor contanten
- Overige activa verkocht voor contante termijnen
- Geschenken omgezet in contanten
- TOTAAL INKOMEN
- BESPARINGEN SAMENVATTING:
- Beginsaldo
- Toevoegen: van bron 1 - opneembaar 401K / overig
- Toevoegen: Reguliere en andere spaarbijdragen
- Aftrekken: opnames (nieuw vertrouwen: winst, verkoop van huis)
- Toevoegen: rente verdiend
- Aftrekken: vergoedingen en kosten
- Eindbalans
- HOOFDSTUK en OPTIES:
- Vertrouw op balans
- Niet-opneembaar 401K / pensioensaldo
- Andere "onaantastbare" hoofdsaldo (s)
- Aandelenopties, niet uitgeoefend, tegen geschatte marktwaarde
- TOTAAL PRINCIPAAL en OPTIES
- TOTALE BESPARING, BELANGRIJKSTE EN OPTIES
- Kapitaaltoevoegingen en kosten:
- Home - Hypotheekrente / Huur, w / REFI int.
- Home - Equity, reparatie en verbetering, met REFI Princ.
- Herinrichting
- Dak
- Oprit
- Home - Onderhoud
- Onderhoud van tuin- en dakgoten
- Riolering onderhoud
- Home- Onroerende voorheffing
- Home - Verzekering
- Home - Overige hypotheekgerelateerde Exp.
- Home - Verbeteringen en reparaties van verhuurgedeelte
- Home - Onderhoud van huurporties
- Home - Huurgedeelte Onroerende voorheffing
- Home - Verhuur Portieverzekering
- Home - Huurgedeelte - Overige kosten
- Automatische betaling (en) - rente
- Automatische betaling (en) - Equity
- Autoverzekering w / GroceriesTransport
- Auto Gas - w / GroceriesTransport
- Auto Oil & Maint. met GroceriesTransport
- Autoreparaties met GroceriesTransport
- Automatische licentie, vergoedingen, registratiekosten
- Automatische afschrijving / veroudering
- Sys: Macs, telefoon, tv, printerinkt en Ppr
- Sys: Software & Hardware Equity
- Sys: andere technische accessoires
- Sys: afschrijving / veroudering
- Benodigdheden
- Boodschappen, Rx & Eetwaren (niet aftrekbaar)
- Verhuiskosten
- Creditcard - Rentebetalingen
- Terugbetalingen op lange termijn, bijv. Educatnl. Princ.
- Aflossingen op langlopende leningen, rente
- Aflossingen op korte termijn, hoofdsom
- Aflossingen op korte termijn, rente
- Hulpprogramma's: vuilnis en recycling
- Nutsbedrijven: gas en elektriciteit
- Nutsvoorzieningen: water
- Medisch: transport, tests en procedures
- Tandheelkundig: inclusief transport
- Vision & Eyewear, met transport
- Counseling bij chronische aandoeningen, met transport
- Juridische kosten / provisie, etc.
- Andere beroepskosten, contributies, abonnementen, mmbrshps
- Carrière / professionele bibliotheek + / of software, hulpmiddelen
- Onderwijs- en trainingskosten worden niet vergoed
- Donaties: kerk en andere fiscaal aftrekbaar
- Donaties: niet aftrekbaar
- Geschenken
- Sched. C - Boekhoudkundige / boekhoudkundige kosten
- Sched. C - Loonkosten
- Sched. C - Productie- en verpakkingskosten ... of
- Sched. C - COGS & Supplies Inventory Exp’d.
- Sched. C - UPS / Vracht / S&H en postkosten
- Sched. C - Kosten voor beheer, sys en communicatie
- Sched. C - Mktg / Promotie- / verkoopkosten
- Sched. C - Kosten voor maaltijden en entertainment
- Sched. C - Reiskosten
- Sched. C - Kosten voor onderhoud van faciliteiten
- Sched. C - Licenties, vergoedingen, registratiekosten
- Sched. C - Overige internetkosten
- Sched. C - Overige kosten
- Andere fiscaal aftrekbare kosten
- Andere niet-aftrekbare kosten
- Diverse kosten (= leveringen?)
- Kapitaaltoevoegingen en kosten:
- JAARLIJKS BUDGET SAMENVATTING:
- Contant geld: OVER (KORT), beginsaldo
- Totaal inkomen
- MINDER: regelmatige spaarbijdrage
- TOEVOEGEN: Opnames van spaargeld (behalve nieuw huis)
- MINDER: Kapitaaltoevoegingen en kosten
- Contant geld: OVER (KORT), Eindsaldo
- (Opmerking: als u volgens uw budget KORT bent, moet u minder uitgeven, een lening krijgen en / of meer geld verdienen.)
Doe de wiskunde. Volg de instructies in de subsectie voor januari om alle items in een subsectie (zoals INKOMEN of BESPARINGEN) toe te voegen of er enkele af te trekken. Breng vervolgens het subsectie-totaal of -regelitem omlaag naar het onderste gedeelte JAARLIJKS BUDGET-SAMENVATTING en tel dienovereenkomstig op of af - voorzichtig, sommige worden teruggedraaid van Spaargeld omdat een bijdrage aan Spaargeld een aftrek is van Beschikbare contanten en een Opname van Sparen wordt toegevoegd aan Cash bij de hand.
Kopieer de januari-formules naar de kolommen C: N.
Klik op Bewerken> Blad verplaatsen of kopiëren. Als u uw exemplaar heeft, noem het dan Budget. Maak opnieuw een kopie van het Werkelijke blad en noem het OVER (KORT). Trek uw werkelijke waarden af van het budget om op OVER (KORT) te komen door in cel B4 van OVER (KORT) te klikken en de formule in te voeren, = Budget! B4-Werkelijke waarden! B4.
Kopieer en plak die formule van cel B4 naar celbereik B4: N110. Wis eventuele lege rijen die u heeft ingevoegd, zodat u geen overrompelende nullen krijgt.
- Onthoud dat als u een regelitem op Actuals of Budget invoegt of verwijdert, u dezelfde rij ook op beide andere bladen moet invoegen of verwijderen en de formule (s) dienovereenkomstig moet aanpassen.
Beschouw de opmerkingen voor dit voorbeeld:
- Dit echtpaar / gezin ontvangt minstens 1 salaris, waarschijnlijk minstens 2.
- Ze hebben ook een aanvullend vertrouwen aan hen overgelaten.
- Ze hebben andere investeringen en zijn behoorlijk zuinig.
- Ze hebben een klein bedrijf dat ze rapporteren op schema C van formulier 1040.
- Ze hebben een eigen woning en verhuren een kamer als aanvulling op hun inkomen; de huurder doet ook huishoudelijk werk en kookt etc. in plaats van contante huur.
- Ze hebben onlangs hun huis geherfinancierd om te profiteren van de lage rentetarieven en om een renovatie uit te voeren, de oprit te herstellen en het dak te repareren.
- De refi was echter niet zo veel als ze wilden, dus hebben ze werfverkopen gehad en ook enkele recreatievoertuigen en bezittingen van hun jeugd verkocht - ze zijn semi-gepensioneerd - en ze verkochten ook een van hun twee auto's. Ze gaan ofwel een kleiner huis kopen of zich terugtrekken in een seniorengemeenschap - maar wat hebben ze nog niet besloten.
- Ze hebben echter wel een redelijk pensioen "nestei" opgebouwd, waar ze zo lang mogelijk niet uit willen halen.
- Dus nu betaalt een van hen een vriend om haar te vervoeren naar dokters- en tandartsafspraken, boodschappen, enz., En dit werd allemaal berekend op kilometerbasis, met bedragen die werden meegerekend voor reparaties, verzekeringen en vergoedingen, enz.
- Haar man, hoewel hij werkte en haar hielp bij het runnen van het kleine bedrijf, ging terug naar school en zal dit jaar een educatieve lening moeten gaan terugbetalen. Zijn werkgever droeg het grootste deel van de kosten van de teksten en schoolbenodigdheden, maar niet de laptop of pc thuis die hij kocht, die hij ook in zijn thuisbedrijf gebruikt, en houdt een carrièrebibliotheek bij en andere professionele software (die aftrekbaar is boven wat werd vergoed door de werkgever).
- Het echtpaar heeft bepaalde medische, visuele en andere fysiologische problemen - allemaal aftrekbaar, evenals het vervoer van en naar de kantoren.
- Het paar is politiek actief, maar deze uitgaven zijn in de meeste gevallen niet aftrekbaar.
- Het echtpaar heeft hulp nodig bij bepaalde aspecten van de boekhouding en boekhouding voor het kleine bedrijf, en ze hebben ook een parttime productieassistent ingehuurd, dus ze hadden ook hulp nodig bij het oplossen van alle problemen met loonadministratie, verzekeringen en personeelszaken.
- Het nieuwe bedrijf zal gedeeltelijk via internet opereren via een website, die in ontwikkeling is, tegen een "eenmalige" vergoeding die aftrekbaar is.
- Ze zijn van plan Excel te gebruiken om zowel hun zakelijke als persoonlijke financiële activiteiten te budgetteren door deze rekeningen naar een tweede en derde werkblad te kopiëren. Het meest linkse tabblad of werkblad bevat Werkelijk bedragen, zal het middelste werkblad bevatten Begroting bedragen, en het meest rechtse werkblad zal het verschil berekenen als OVER (ONDER) bedragen. Met dit werkboek, een Cash Flows-werkblad, een balans en een winst- en verliesrekening, hebben ze de rapportage die ze nodig hebben om niet alleen op de hoogte te blijven van hun bedrijf, maar ook om alle inhoudingen op hun belastingformulieren waarop ze wettelijk verplicht zijn gerechtigd, zolang ze hun bestanden, grootboeken en ontvangstbewijzen in goede staat houden.
- U zult opmerken dat, omdat dit document is bedoeld voor mensen die semi-gepensioneerd zijn, het veel belastingposten bevat waarmee andere mensen met minder jaren werk te maken hebben (maar mogelijk een enorm item missen, zoals kinderopvang), en veel van de zorgen van veel senioren.
- Het volgende is het budget voor het semi-gepensioneerde paar. Merk op dat bij items met een Beginsaldo en Eindsaldo het Beginsaldo wordt overgebracht naar de uiterst rechtse YTD-kolom, die anders optelt, behalve de regel Eindsaldo, die verticaal optelt. Meestal wordt de kolom Year to Date horizontaal opgeteld. De maanden april tot en met oktober zijn ingevuld maar verborgen.
Vragen en antwoorden van de gemeenschap
Hoe kan ik optellen en aftrekken in een kolom?
Selecteer de kolom waarin u het antwoord wilt weergeven. Klik op die kolom. Weet welke cellen de items bevatten die u wilt optellen of aftrekken. Voorbeeld: u wilt de nummers in D10, D11 en D12 toevoegen en ze weergeven in D13. Klik op D13. Voer dan in: "= D10 + D11 + D12" (zonder de aanhalingstekens, maar met het gelijkteken). D13 geeft het antwoord weer. Voor grotere kolommen (of rijen) kunt u "= som (D11: D13)" invoeren. De dubbele punt (:) betekent alle cellen in dat bereik, dus u vertelt Excel om alle cellen van D11 tot en met D13 toe te voegen. Om D11 van D10 af te trekken, zou de formule "= D10-D11" zijn. Nogmaals, vergeet niet om het gelijkteken op te nemen.
Tips
- Het zal u helpen om de aflossingsformulieren voor leningen te krijgen voor alle leningen die u aangaat of betalingen met een rentedeel dat u aangaat. Informatie over het aflossen van een lening in Excel vindt u ook via het artikel Aflossingsschema opstellen in Excel.
- Misschien wilt u uw brutoloon en alle inhoudingen ervan vermelden, in het bijzonder. als u grote aftrekbare werknemersbijdragen hebt voor een bedrijfsgezondheidsplan, enz., of als u bepaalde andere rechten / bijdragen / inhoudingen enz. wilt bijhouden of misschien werkgeversvergoedingen voor opleidingskosten, uniformen, enz.
- COGS = kosten van verkochte goederen = beginvoorraad + aankopen = totaal beschikbaar, minus: eindvoorraad = kosten van verkochte goederen, per eenheidstype, dwz er wordt een apart grootboek bijgehouden om de aankopen, voorraden en kostenstaten van elk eenheidstype bij te houden, tenzij is een Job-Order-proces. Freight Out wordt toegevoegd aan COGS en de kosten van verkoopretouren worden geschat (wanneer de vergoeding voor verkoopretouren wordt geschat) en geretourneerd tegen COGS als dit wordt geadviseerd door uw CPA, afhankelijk van uw ervaringsniveau met retouren. Vracht binnen maakt deel uit van de beginvoorraadkosten als deze door u, de koper, wordt geabsorbeerd. Kortingen voor genomen voorwaarden zoals '2% 10 dagen, netto 30' worden alleen in mindering gebracht als de volledige kosten worden weergegeven in de beginvoorraad (u wilt de genomen kortingen niet dubbel tellen - sommige bedrijven geven dit in het gedeelte Financiën weer) dan de sectie Kosten, aangezien het een managementbeslissing is over de cashflow). De kostprijs van geproduceerde goederen bestaat uit het bijhouden van de voorraad grondstoffen, werk in bewerking en gereed product, mogelijk met toewijzing van directe en indirecte arbeid, overheadkosten, enz. - zie een recent Kostenadministratie tekst en / of een les volgen en / of je accountant / CPA het proces en de boekhouding voor je laten opzetten.
- Misschien wilt u ook de volgende uitgaven uitsplitsen:
- Recepten / medebetalingen - aftrekbaar
- Uniformen en stomerij - aftrekbaar
- Wasserij / stomerij - niet aftrekbaar
Bij wikiHow werken we er elke dag hard aan om je toegang te geven tot instructies en informatie die je zullen helpen een beter leven te leiden, of het nu gaat om je veiliger, gezonder of om je welzijn te verbeteren. Temidden van de huidige volksgezondheid en economische crises, wanneer de wereld dramatisch verandert en we allemaal leren en ons aanpassen aan veranderingen in het dagelijks leven, hebben mensen wikiHow meer dan ooit nodig. Uw steun helpt wikiHow om meer diepgaande geïllustreerde artikelen en video's te maken en om ons vertrouwde merk van educatieve inhoud te delen met miljoenen mensen over de hele wereld. Overweeg om vandaag nog een bijdrage te leveren aan wikiHow.
